这年头是没钱痛苦有钱可能也挺痛苦的为啥这么说呢存款利息在降房价在降股市在跌基金也在跌有钱都不知道还能放到哪里去了但是在今年这么拉垮的行情下竟然也有基金表现的还不错比如红利低波策略

像跟踪中证红利低波100指数的天弘中证红利低波100指数基金自2019年成立以来是每一年都实现了正收益截止到10月16号它今年以来的涨幅也超过了14%而且呢这个基金挺有意思的

我们通常认为价值投资一定要稳健持有但是这个基金给出了不同的交易模式就可以值得我们借鉴一下首先了解什么是红利低波策略就是为啥这个策略能有这么稳定的表现呢其实关键词就是红利和低波

红利呢很好理解就代表的是高分红的股票很多投资者不是都喜欢买高分红的股票吗因为在市场不好的时候它的表现会相对的稳定就算股价跌了至少还有一份股息收入嘛而且呢像这种分红慷慨的公司一般都是行业里的龙头国企央企什么的能赚钱现金流很好又不需要再投入大量的钱去进行研发和生产所以呢才有钱分给股东们最典型的例子就是银行很多人买银行股根本就不图它大涨就图它的高分红把银行股当成理财产品来买

那至于低波代表的就是股价波动比较小的公司这样的公司呢通常是历史业绩和估值比较稳定的而红利低波100指数就是从两市中选100只这样的股票构建的指数这个指数里面持仓占比高的都是像银行啊交通运输啊非银金融等等的高股息低估值行业

这种策略的操作思路其实就给我们一个很好的借鉴那就是我们的投资得与市场的风险偏好保持一致怎么判断市场的风险偏好呢主要看两点一个是看无风险利率这个主要就是看美债10年期收益率它越高的话代表资金能获取的无风险收益越高因为既然没有风险收益都很高了那资金自然会对有风险资产有所厌恶还有一个呢就是看经济增速了在经济好的时候到处都是投资机会人们肯定会更加倾向于获得公司高成长回报而当经济一般的时候人们就会更加保守倾向于选择估值低分红高的资产

所以说高分红策略就是在市场不景气的时候一个比较好的选择而即便是从长期的角度来看在现在这种资产荒背景下红利低波策略也能够通过投资那些基本面好波动低股票让投资者获得比较稳定的股息复利收益整体的风险收益预期会高于固收基金又低于权益类基金就比较适合在资产配置里用来打一个底仓

而且红利低波不代表重仓股会一直不变它有季度调仓机制季度性调出那些波动大盈利能力预期低股票相当于季度性止盈止损所以呢策略存在着长期稳定性如果您觉得自己选不准这种高分红低波动公司那就直接买基金就好了支付宝搜索天弘就可以看得到

最后要提醒任何策略都不可能长期跑赢红利低波策略也不会一直都有优势当市场的风险偏好上升出现普涨的时候红利指数也会阶段性的跑不赢大盘但是长期稳健风格还是比较客观的就比较适合作为底仓配置来看

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